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2022年至今金融租赁公司领到了8张罚单


新闻资讯 2022-06-21 13:47:28953www.qicpx.com电话咨询:18123857581(点击立即拨打电话)
近年来,多数金租罚单以“双罚”形式出现,对于公司违规事由负有责任的个人,一般也都要领罚。


2022年至今,金租从业人员已领到个人领罚单20张、被罚金额多达100万元。

注:1、作为对比,2021年金融租赁公司共领到11张罚单,被罚1146万元;多达20位个人被警告或罚款,罚款金额达41万元。当年罚单数量和罚款金额均为历史最高。

2、统计日期为相应罚单的行政处罚日期;统计或不完整,如有疏漏敬请留言指正。

二、关于“股东关联方识别不到位”和对金租股东行为的监管

此次金租罚单中,这条处罚依据在金租历史罚单里并不常出现:《商业银行股权管理暂行办法》第五十一条:

商业银行未按要求对股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人信息进行审查、审核或披露的,由银监会或其派出机构按照《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条的规定,责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;对负有责任的董事长、董事会秘书和其他相关责任人员给予警告,处五万元以上五十万元以下罚款。”

不过,近期对于金融租赁公司在内的金融机构的股东行为严监管举措频出。

2022年5月31日,银保监会官网披露第五批重大违法违规股东名单,在已公布的名单中,“违规开展关联交易”和“隐瞒关联关系”这两个事由多次出现。值得一提的是,历次名单中有多家金融租赁公司的股东在列。


2021年10月14日,银保监会正式发布《银行保险机构大股东行为监管办法(试行)》(银保监发〔2021〕43号)。《办法》对金融租赁公司适用,对银行保险机构大股东股权管理 、股权质押、高管交叉任职及关联交易等事项做出了详细的监管规定。其中,

1、规范股权管理。银行保险机构大股东应当逐层说明其股权结构直至实际控制人、最终受益人,以及与其他股东的关联关系或者一致行动关系,确保股权关系真实、透明,严禁隐藏实际控制人、隐瞒关联关系、股权代持、私下协议等违法违规行为。

2、交联交易限制。银行保险机构大股东严禁通过有关方式与银行保险机构进行不当关联交易,或利用其对银行保险机构的影响力获取不正当利益。严禁银行保险机构大股东通过掩盖关联关系、拆分交易、嵌套交易拉长融资链条等方式规避关联交易审查。

2021年11月12日,银保监会发布《2021年银行保险机构公司治理监管评估结果总体情况》,特别指出存在的问题中,包括了关联交易管理存在缺陷。主要体现在识别管理不到位、关联方识别不全面、关联交易认定不合规、相关人员未能按照规定报告关联情况、一些机构关联方授信与资金运用关联交易超过监管规定的比例、审查监督不到位、关联交易控制委员会未设置或不能有效履行审查和风险控制的职责或内部审计监督缺失。

2022年5月6日,银保监会办公厅向各银保监局、银行保险机构下发《关于印发2022年银行保险机构股权和关联交易专项整治工作要点的通知》,部署开展2022年股权和关联交易专项整治工作。

2022年将重点查处以下问题:大股东违规质押、股权嵌套、股权代持等股权问题;通过信贷、债券、贴现等手段违规套取资金输送利益、内部人控制和大股东操纵掏空机构等关联交易问题。


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