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融资租赁公司的运营模式


新闻资讯 2022-06-17 20:12:34225www.qicpx.com电话咨询:18123857581(点击立即拨打电话)

融资租赁公司的运营模式,融资租赁能够促进企业的产品销售,有助于企业经济效益的提升,增加企业的现金流,从而促进企业利润的增长。    


    对于大多数制造企业来说,除了资金问题,企业面临的另一个困难是产品的销售问题,只有当企业产品在市场上销售时,资金才能回到流通领域并盈利。    


    如今,很多海外企业都在逐渐选择租赁的方式来完成产品的市场销售,通过这种销售方式,能够大大降低交易门槛,使产品交易更加活跃。目前,我国很多企业面临着产品积压、消费市场疲软的困境。    


    那些高质量的机械设备并不是企业不需要,而是因为营销方式过于单一,长期实行买断式的销售方式,导致有效需求较少,进而因产品销售量少导致积压,最终影响企业的效益。    


    比如,某家生产汽车的大型企业集团,其产品积压总额达到了八十多个亿。类似的情况在我国的制造行业中是相当普遍的,尤其是在国有企业中,营销方式几十年如一日,在经济全球化的今天,这种营销方式正在遭受严峻的挑战。


随着融资租赁的发展,融资租赁公司的业务模式也逐渐增多,本文介绍5种基本的融资租赁业务模式。


一、直接租赁(新设备、新厂房投资)


①融资租赁合同;

②产品买卖合同;

③产品交付及技术服务协议。


该模式优势:

1)降低企业购置设备、厂房自筹资金比例,缓解企业前期资 金压力;

2)企业可灵活租金支付方式,实现现金支出与流入匹配。


该模式适用企业:

1)适用于厂房、大型设备技术改造升级的企业;

2)企业具有一定规模,增长趋势良好,税收和利润等经济效益指标良好。


二、售后回租


①产品买卖合同;

②融资租赁合同。


该模式优势:

1)最高可得到设备净值70-80%的融资,有效缓解企业营运资金不足;

2)无需抵押物等附加条件,降低融资门槛;

3)有利于企业优良资产的保值增值。


该模式适用企业:

1)适用于拥有大量存量资产(厂房、设备)而流动资金不足的企业:

2)企业具有一定规模,增长趋势良好,税收和利润等经济效益指标良好。


三、厂商租赁


①融资租赁合同

②产品买卖合同;

③产品交付及售后服务协议;

④租赁物回购承诺。


该模式优势:

1)能够迅速扩大厂商服务产品销售规模,加快企业市场的扩张步伐;

2)提高应收账款的管理水平,加速回收销售款,提高资金流动性,优化财务结构,提升信用等级;

3)避免货款催收等麻烦,在降低管理成本的同时,企业将更多宝贵的资源和精力用于产品研发等主要管理方向。


该模式适用企业:

1)适用于提供设备生产和集成服务类产品的厂商;

2)企业在行业中处于领先地位,产业带动性强,税收和利润等经济效益指标良好;

3)产品具有一定的品牌知名度。


四、风险租赁


①产品买卖合同;

②融资租赁/经营租赁合同;

③服务协议;

④租赁物回购承诺。


SPV公司由制造厂商或制造厂商股东设立


该模式优势:

1)通过“体验式营销”及为用户提供增值服务进行新产品推广,提高新产品的知名度和认知度,快速占领市场。

2)加速贷款回笼,改善厂商现金流状况。


该模式适用企业:

1)适用于急于对新产品进行市场推广的企业;

2)产品具有自主知识产权,具有良好的市场前景。


五、创投租赁


①融资租赁合同;

②租赁债权转股权协议;

③产品买卖合同;

④设备交付及售后服务协议;

⑤股权转让协议。


该模式优势:

1)让经营历史短,信用记录缺乏的企业融资更为容易;

2)股东权益的部分风险转移给租赁公司,降低风险;

3)减少企业投资额,提高投资回报率,使核心管理团队获得较高的报酬;

4)创投租赁出资人不寻求对企业资产及管理的高度控制权。


该模式适用企业:

1)适用于初创期成长期的企业;

2)关键技术领域拥有核心专利等自主知识产权或科研队伍完善,技术创新能力较强或商业模式成熟,具有良好的市场前景。

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