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普通人转账50万会查吗?银行大额转账怎么开通?


新闻资讯 2022-05-18 11:23:06538www.qicpx.com电话咨询:18123857581(点击立即拨打电话)

根据人民币大额和可疑支付交易报告管理办法 第七条

下列支付交易属于大额支付交易:

(一)法人、其他组织和个体工商户(以下统称单位)之间金额100万元以上的单笔转账支付;

(二)金额20万元以上的单笔现金收付,包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付;

(三)个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。


如果是到银行柜台办理大额转账业务,需要转账人带着自己的身份证,身份证必须在有效期内,到银行办理大额转账即可,不需要提前预约,但如果是办理大额取现业务,是需要提前预约的,如果是通过网银或者手机银行APP进行大额转账,就直接打开页面操作即可,方便又快捷。


如果不是通过银行卡转账,而是用现金转账的话,就必须带着自己的身份证到银行柜台办理,办理的时候,要注意保护好自己的钱财,在银行的工作时间内办理,非工作时间,银行是不办理业务的。在到银行办理业务的是后续,需要先填写一张汇款单,把相关的身份信息,汇款账号以及汇款金额写清楚,如果实在不知道应该怎么填写,可以具体询问银行的大堂经理,具体应该填写哪些内容。


因为汇款的额度比较大,所以汇款人在填写完相应的信息之后,一定要认真核对,避免因为汇款信息填写错误而导致的财产损失。信息填写完成之后,就可以在自助服务机上选择个人业务,然后排队办理,等叫到自己的号码的时候,再到相应的窗口办理业务就好啦!在办理业务的过程中,需要把汇款单以及现金都交给银行柜员处理,在办理业务的过程中,银行工作人员会再次跟汇款人核对信息,确认无误之后,才会进行转账交易。


转账成功之后,柜台会和客户反馈一张具体的交易信息,客户在上面签字即可。需要说明的一点是通过这种转账方式是需要收取一定的手续费的,所以大家在能使用银行卡转账的情况下,尽量使用手机银行APP或者是网上银行进行转账。


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